Placements Financiers & SCPI avec PPPC
Votre Boussole Financière : Stratégies de Placements Personnalisées & Conseils d’Experts
Pour vos SCPI, PER et vos Investissements Financiers
Chaque investisseur est unique et mérite une approche personnalisée. Si vous envisagez des solutions de placements financiers adaptées à vos objectifs et à votre situation patrimoniale, en SCPI, ou en gestion sous mandat, ou si vous cherchez des conseils ciblés, nos équipes partenaires d’experts de back-middle office de renom sont un réel atout pour vous aider à construire votre stratégie sur mesure.
Découvrez Vos Meilleures Solutions Diversifiées
dès maintenant !
Atteignez vos Objectifs Financiers et Patrimoniaux
avec une Stratégie d’Investissement Sur-mesure, Équilibrée et Durable
Une Approche Sur Mesure pour Votre Patrimoine
Conscient de l’importance de vous offrir une approche réellement sur mesure, nous avons intégré l’agrément CIF (Conseil en Investissement Financier), qui s’accompagne de la certification AMF (Cf. Accès à Nos Certifications et CGU). L’équilibre de votre patrimoine peut donc s’accompagner d’une réelle répartition judicieuse de vos actifs (ou “Allocation d’Actifs équilibrée”) avec plus de dix partenaires PSI (Prestataires de Services Financiers), signatures de premier plan.
Allocation d’Actifs Équilibrée et Investissement Responsable
Votre allocation d’actifs est donc ainsi en cohérence avec vos objectifs et les contextes patrimoniaux de votre foyer. Vous pouvez également donner du sens au développement de votre patrimoine, en vous fondant sur des critères extra financiers tels que ceux relevant de la Responsabilité Sociale des Entreprises (RSE), et aussi des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) et du développement durable.
Naviguer avec plus de visibilité dans le Monde des Investissements Financiers
Nous vous aidons à naviguer dans le monde des investissements financiers, qui peut sembler complexe, en vous fournissant des informations claires et précises, et en vous aidant à prendre des décisions éclairées, qui sont non seulement financièrement judicieuses, mais aussi éthiques et durables. Notre but est de déployer les ressources pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers et patrimoniaux, avec une évaluation des risques pour chaque solution possible, en optimisant votre fiscalité et en ayant un impact positif sur le monde.
Découvrez comment nous pouvons vous aider à faire fructifier votre patrimoine
de manière responsable et éthique.
Votre Boussole Financière : Stratégies de Placement Personnalisées & Conseils d’Experts
Pour vos SCPI, PER et vos Investissements Financiers
Chaque investisseur est unique et mérite une approche personnalisée. Si vous envisagez des solutions de placements financiers adaptées à vos objectifs et à votre situation patrimoniale, en SCPI, ou en gestion sous mandat, ou si vous cherchez des conseils ciblés, nos équipes partenaires d’experts de back-middle office de renom sont un réel atout pour vous aider à construire votre stratégie sur mesure.
Découvrez Vos Meilleures Solutions Diversifiées
dès maintenant !
Atteignez vos Objectifs Financiers et Patrimoniaux
avec une Stratégie d’Investissement Sur-mesure, Équilibrée et Durable
Une Approche Sur Mesure pour Votre Patrimoine
Conscient de l’importance de vous offrir une approche réellement sur mesure, nous avons intégré l’agrément CIF (Conseil en Investissement Financier), qui s’accompagne de la certification AMF (Cf. Accès à Nos Certifications et CGU). L’équilibre de votre patrimoine peut donc s’accompagner d’une réelle répartition judicieuse de vos actifs (ou “Allocation d’Actifs équilibrée”) avec plus de dix partenaires PSI (Prestataires de Services Financiers), signatures de premier plan.
Allocation d’Actifs Équilibrée et Investissement Responsable
Votre allocation d’actifs est donc ainsi en cohérence avec vos objectifs et les contextes patrimoniaux de votre foyer. Vous pouvez également donner du sens au développement de votre patrimoine, en vous fondant sur des critères extra financiers tels que ceux relevant de la Responsabilité Sociale des Entreprises (RSE), et aussi des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) et du développement durable.
Naviguer avec plus de visibilité dans le Monde des Investissements Financiers
Nous vous aidons à naviguer dans le monde des investissements financiers, qui peut sembler complexe, en vous fournissant des informations claires et précises, et en vous aidant à prendre des décisions éclairées, qui sont non seulement financièrement judicieuses, mais aussi éthiques et durables. Notre but est de déployer les ressources pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers et patrimoniaux, avec une évaluation des risques pour chaque solution possible, en optimisant votre fiscalité et en ayant un impact positif sur le monde.
Découvrez comment nous pouvons vous aider à faire fructifier votre patrimoine
de manière responsable et éthique.
Comment choisir le bon investissement pour vos objectifs ?
La diversification des placements : votre clé pour un investissement réussi
Dans le monde des investissements, la diversification est souvent considérée comme la seule approche pertinente, mais des approches complémentaires sont tout aussi utiles. Parmi les approches complémentaires : le séquencement des investissements (ou investissements programmés ou progressifs à intervalles réguliers), permet notamment de lisser les fluctuations de valorisation lors d’un investissement; l’investissement thématique, ou encore par classes d’actifs peuvent être judicieux. (En savoir +)
Optimisez votre patrimoine
Avec la Diversification et les stratégies d’investissement complémentaires
Comment une stratégie de diversification sur mesure peut-elle protéger et faire croître votre patrimoine ?
La diversification (ou “Allocation d’Actifs”) est une stratégie qui peut donc vous permettre de répartir vos investissements sur différents types de placements, afin de disposer de plus de visibilité sur les différents risques, (volatilité des valorisations, marchés, taux etc.), mais cette diversification inclut également des approches complémentaires. L’objectif est de gérer les capacités de performances de la rentabilité de votre patrimoine, en cohérence avec vos objectifs et la durée de détention de vos investissements (ou “horizon d’investissement”.
En d’autres termes, « vous ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier », car “les performances passées ne préjugent pas des performances futures”, quelles que soient la pertinence et la densité des informations sur chacun des supports d’investissement.
Au-delà de la diversification : explorer des stratégies d’investissement complémentaires
C’est pourquoi PPPC vous offre une gamme très large de solutions de placements, y compris les SCPI, les placements financiers sous mandat et les conseils en investissement, avec le concours de partenaires PSI (Prestataires de Services d’Investissements), signature de premier plan.
Nos partenaires experts, de back-middle office de renom, vous aideront à construire un portefeuille diversifié qui correspond à vos besoins spécifiques. Nous examinerons votre situation financière globale, vos objectifs à court, moyen et long terme, ainsi que votre tolérance au risque (volatilité etc.), et vos choix en matière de critères extra-financiers (RSE, ISR, Développement Durable etc.) pour déterminer la meilleure stratégie de diversification pour vous.
Que vous cherchiez à investir pour la retraite, à financer l’éducation de vos enfants, ou à atteindre d’autres objectifs financiers et patrimoniaux, nous pouvons vous aider à créer le cahier des charges de votre portefeuille personnalisé qui vous met sur la voie de la réalisation de vos objectifs.
Découvrez comment nous pouvons vous aider à diversifier vos placements et
à construire un avenir financier qui a du sens pour vous, en nous parlant de vos projets.
Investissement Socialement Responsable (ISR)
Un choix éclairé
pour votre patrimoine et la planète
Comment faire fructifier votre patrimoine tout en respectant des critères ESG et de Développement Durable ?
Dans un monde de plus en plus conscient des enjeux environnementaux et sociaux, l’Investissement Socialement Responsable (ISR) est devenu une option de choix pour les investisseurs. Chez PPPC, vous avez la liberté d’allier performance financière et impact positif sur la société et l’environnement grâce à une large gamme de solutions diversifiées. En intégrant des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) et de Développement Durable dans vos stratégies de placement, vous pouvez faire fructifier votre patrimoine tout en respectant vos valeurs. Découvrez comment l’ISR peut transformer votre approche de l’investissement. (En savoir +)
Comprendre l’ISR : Un investissement qui a du sens
Qu’est-ce que le label ISR et pourquoi est-il important ?
L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est une approche d’investissement qui prend en compte les impacts environnementaux ainsi que les critères sociaux et de gouvernance (ESG) des investissements. « Le label ISR a été créé en 2016 par le ministère de l’Economie et des Finances. Son but est de permettre aux épargnants, ainsi qu’aux investisseurs professionnels, de distinguer les fonds d’investissement mettant en œuvre une méthodologie robuste d’investissement socialement responsable (ISR), aboutissant à des résultats mesurables et concrets.”
En choisissant l’ISR, vous pouvez contribuer à un monde plus durable tout en visant des rendements financiers compétitifs. Avec PPPC, vous pouvez intégrer l’ISR dans vos stratégies de placement et ainsi aligner vos objectifs financiers sur vos valeurs personnelles.
Comment PPPC intègre l’ISR dans ses stratégies de placement ?
Le label ISR des fonds d’investissements est depuis quelques années plus qu’une tendance, car il permet de distinguer les fonds d’investissement qui intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leur stratégie d’investissement. Vos stratégies de placement trouveront des partenaires qui partagent votre engagement envers l’ISR et qui ont mis en place des critères ESG rigoureux pour évaluer ces investissements. Des conseils personnalisés peuvent vous aider à comprendre comment le label ISR peut s’aligner sur vos objectifs financiers, patrimoniaux et éthiques.
Cependant, les performances(*) des fonds certifiés avec le label ISR ne peuvent pas être généralisées et varient en fonction des choix d’investissement de chaque fonds. Il est donc important de bien étudier les performances passées et la stratégie d’investissement de chaque fonds avant de prendre une décision d’investissement. (en savoir +)
L’ISR est plus qu’un choix d’investissement – c’est un choix éthique. En choisissant l’ISR, vous pouvez contribuer à un monde plus durable tout en visant des rendements financiers compétitifs(*). Avec PPPC, nous sommes là pour vous aider à faire ce choix éclairé.
Vous voulez en savoir plus sur le label ISR et comment il peut s’intégrer dans votre stratégie de placement ?
Contactez-nous aujourd’hui pour une consultation gratuite.
Diversifiez votre épargne : un pas vers la stabilité financière
Comment optimiser votre rendement
tout en respectant vos valeurs ?
La diversification de votre épargne est une stratégie clé et peut vous aider à garder le cap. Le principe n’est pas de “garantir”(*) des gains, mais réside dans son potentiel à améliorer un objectif de rendement global en anticipant, notamment, la volatilité ou et les niveaux de risques des différentes stratégies que vous choisissez (par sélection de classes d’actifs, de secteurs, de thématiques etc.). En répartissant vos investissements entre différentes approches (par classes d’actifs, secteurs, thématiques, etc.), vous pouvez “lisser” les contre-performances de certaines allocations d’actifs et privilégier vos perspectives de réaliser des gains plus stables sur le moyen et le long terme, pour avancer pas à pas vers vos objectifs (les recherches de gains à courts termes s’apparentent aux stratégies de “spéculation” qui sont excluent de nos politiques d’approches d’investissement).
Avec la diversification de votre épargne, en répartissant vos investissements entre différentes approches, vous pouvez lisser les fluctuations de performance et viser des gains plus stables sur le moyen et le long terme. Mais comment mettre en œuvre une telle stratégie ? Et comment s’assurer qu’elle est en accord avec vos valeurs et vos objectifs ? Laissez-nous vous guider.
Les étapes pour une diversification efficace
Comprendre la diversification
La diversification est une méthode d’investissement qui consiste à répartir votre argent entre différents types d’investissements, tels que les actions, les obligations et les investissements à court terme, et d’associer cette répartition à des approches stratégiques complémentaires (investissements séquencés ou programmés, sélection par classes d’actifs, secteurs, thématiques, etc.).
L’objectif est de piloter les différents risques inhérents à des classes d’actifs, secteurs ou thématiques, en répartissant vos investissements avec une allocation avec différentes approches et ainsi anticiper des comportements de classes d’actifs, secteurs ou thématiques qui pourraient réagir de manière différente aux divers événements qui influencent l’économie. Par exemple, lorsque le marché boursier est en baisse, le marché obligataire peut se comporter différemment.
Mettre en pratique la diversification
Pour commencer à diversifier votre épargne, vous devez préalablement:
– préciser et prioriser vos objectifs d’investissement (en répondant à des questions comme : “quelle est l’utilisation future que vous destinez à un projet futur”,
– évaluer les échéances prévisionnelles (ou “horizons d’investissement”) que vous envisagez pour vos objectifs d’investissement,
– préciser les actifs que vous privilégiez, avec notamment, votre sensibilité à des critères d’environnement durable et votre prise en compte des critères ESG dans votre projet d’investissement,
– déterminer votre “tolérance au risque” (en pratique, votre tolérance à des fluctuations de la valeur de vos investissements),
Ces critères définissent notamment un “profil d’investissement”, qui sera utile pour concevoir votre stratégie et pour répartir votre argent avec une allocation d’actifs pertinente pour vous. Il est également important d’évaluer régulièrement votre portefeuille, et le cas échéant le “rééquilibrer”, pour maintenir ou adapter votre stratégie d’investissement.
La diversification : une stratégie pour plus de stabilité financière.
La diversification est donc une composante essentielle d’une stratégie d’investissement efficace pour vous donner plus de visibilité sur les risques de fluctuations de votre capital, et des perspectives d’amélioration de vos rendements. En comprenant et en mettant en pratique ces approches, vous pouvez progresser pas à pas vers vos objectifs et plus de stabilité financière.
Prêt à diversifier votre épargne ? Contactez-nous dès aujourd’hui pour une consultation gratuite.
SCPI : Un atout majeur pour votre stratégie d’investissement
Découvrez comment les SCPI peuvent dynamiser votre portefeuille d’investissement
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont un moyen efficace de dynamiser la performance(1) de votre patrimoine et de diversifier votre portefeuille d’investissement. Elles permettent d’accéder à différents marchés immobiliers avec plus de visibilité sur les perspectives de rentabilité(1), avec peu de contraintes de gestion comparativement à la propriété directe. En investissant dans des SCPI, vous pouvez bénéficier de revenus réguliers et potentiellement élevés, tout en contribuant à la valorisation de votre patrimoine fondée sur des plus-values potentielles.
Intégrer les SCPI dans votre stratégie d’investissement
Pourquoi choisir les SCPI ?
Les SCPI, dénommées “véhicules d’investissement”, sont en charge de la gestion des fonds des investisseurs pour acquérir et gérer des biens immobiliers. Elles offrent plusieurs avantages :
. des revenus potentiels réguliers sous forme de distribution des revenus provenant des loyers perçus par les locataires, mais aussi des plus-values de reventes de certains de leurs actifs, après une période de détention plus ou moins longue,
. une diversification de votre portefeuille, avec plusieurs gammes de SCPI, tant par les stratégies de gestion des gestionnaires, que par les classes d’actifs qu’elles détiennent, dans des secteurs aussi divers que les logements d’habitation ou les biens dédiés aux activités de bureaux, de tourisme, de commerces, ou encore de logistiques,
. un accès aux marchés des actifs immobiliers, dit “prime”, souvent réservés aux investisseurs professionnels ou institutionnel,
. les SCPI permettent également de pouvoir prendre des dispositions spécifiques permettant l’optimisation de la gestion et de la fiscalité de votre patrimoine, avec, par exemple, l’exploitation des avantages que peuvent procurer, pour l’investisseur :
- le démembrement, pour optimiser une acquisition ou pour la transmission de son patrimoine,
- l’effet levier du recours au crédit(2), qui nécessite moins de capital initial, et un prêt remboursé par les loyers,
- ou encore l’effet levier fiscal(3), avec des dispositifs fiscaux très diversifiés.
Comment PPPC peut vous aider à investir dans les SCPI
PPPC s’emploie à sélectionner des SCPI très diversifiées auprès des PSI (Prestataires de Services d’Investissement) de premier plan, à la qualité de signature reconnue, dont l’expertise en matière de gestion et de sélection des actifs des SCPI est éprouvée. Nous pouvons ainsi vous aider à intégrer les SCPI pertinentes pour vous, dans votre stratégie d’investissement avec une méthodologie fondée sur la recherche des meilleurs avantages pour vous en termes de :
– capacité à participer à l’atteinte de vos objectifs d’investissement,
– l’évaluation de vos échéances prévisionnelles (ou “horizons d’investissement”) que vous envisagez pour réaliser vos objectifs d’investissement,
– de critères des actifs cibles que vous privilégiez, en relation avec votre perception des marchés et classes d’actifs cibles, et votre sensibilité à des critères d’environnement durable et ESG pour votre projet d’investissement,
– votre profil de “tolérance au risque” (en pratique, votre tolérance à des fluctuations de la valeur de vos investissements, à terme et en-cours de vie de vos investissements).
Avant d’investir dans une SCPI, il est essentiel de vous informer précisément : Le Document d’Informations Clés (DIC), les statuts de la société, le dernier rapport annuel et les derniers bulletins trimestriels d’information sont des documents qui vous aideront à choisir la SCPI qui vous correspond. Ces documents contiennent des informations précises sur la SCPI, comme sa politique d’investissement, les risques associés à l’investissement, les différents scénarios de performance(1), ou l’impact des frais sur la performance(1).
Votre avenir financier et patrimonial avec les SCPI
Les SCPI peuvent donc être un excellent moyen de diversifier votre portefeuille et de générer des revenus réguliers, à terme, ou pendant la phase d’investissement. PPPC vous aide également à identifier les outils d’optimisations financières, patrimoniales ou fiscales associés aux SCPI et à faire des choix d’investissement éclairés.
Prêt à explorer les opportunités des SCPI ?
Contactez-nous dès aujourd’hui pour une consultation gratuite.
Sélectionnez vos solutions d’investissement :
Votre Accompagnement simple et sur-mesure
pour vos Investissements
Contactez-nous
Parlez-nous de votre projet
- Contactez-nous pour des conseils professionnels et discuter de vos projets d’investissements personnalisés avec PPPC et ses consultants
Votre Recherche
Ciblez Votre Projet
- Établissez Votre Cahier des Charges : étudiez vos contextes patrimoniaux, priorisez vos objectifs, sélectionnez les investissements adaptés à vos objectifs et à vos délais de réalisation
Étapes
Votre Projet Étape par Étape
- Construisez, avec vos experts dédiés, les étapes pour réaliser le projet qui correspond à vos besoins (Cahier des Charges, Projections Chiffrées, Visites etc.). Toute la documentation nécessaire et règlementaire pour réaliser votre investissement
Identifiez Votre Solution Pertinente
Sélection de Votre Projet
- Découvrez les solutions patrimoniales sélectionnées sur la base de votre Cahier des Charges, accompagné de votre consultant PPPC et des Back-Middle Office pertinents
Félicitations !
Votre Projet est mis en oeuvre
- Nous vous guidons, pas à pas, dans le processus de réalisation de Votre projet. Concrétisez Votre projet d’investissement avec les tableaux de bord de suivi vers Vos Objectifs.
Agenda en ligne pour planifier un échange :
Téléphonique ou en Visioconférence
Des réponses à toutes vos questions…
- Pour plus d’informations, contactez-nous par téléphone :
0806 11 0377 (appel gratuit) - Pour les questions concernant les investissements, contactez-nous par email à :
contactbo@pppc.eu
Parlez-nous de vos projets en nous laissant votre message :
L’équipe PPPC Service Immobilier
Dpt. Patrimoine Success Manager | PPPC
0806 110 377 (Gratuit)
contactbo@pppc.eu
www.pppc.eu/
425, rue René Descartes
Bât. C – CS 20424
13591 Aix-en–Provence cedex 3
Des réponses à toutes vos questions…
- Pour plus d’informations, contactez-nous par téléphone :
0806 11 0377 (appel gratuit) - Pour les questions concernant les investissements, contactez-nous par email à :
contactbo@pppc.eu
Parlez-nous de vos projets en nous laissant votre message :
L’équipe PPPC Service Immobilier
Dpt. Patrimoine Success Manager | PPPC
0806 110 377 (Gratuit)
contactbo@pppc.eu
www.pppc.eu/
425, rue René Descartes
Bât. C – CS 20424
13591 Aix-en–Provence cedex 3
La pertinence de notre solution
Les critères de choix, pour vous assurer la cohérence de votre solution patrimoniale avec vos objectifs, s’appuient sur la puissance et la visibilité offertes par les nouvelles technologies, alliées à 20 ans d’expérience, tant dans les domaines bancaires, de la prévoyance, que de l’immobilier.
La maîtrise de méthodes éprouvées
de la conception à la réalisation, et aussi, pendant la durée de vie de votre solution.
L’amélioration constante de la qualité de nos services
par l’intégration de méthodes reconnues (lean) et de méthodes
issues des approches agiles.
La formation continue
de nos collaborateurs, le partage d’information.
L’harmonie de la démarche
économique, sociale et environnementale (ESG).
Le Privilège de Travailler avec Vous
Avec une expérience de plus de 20 ans dans la gestion de patrimoine, nous avons aidé plus de 6000 clients à faire les meilleurs choix d’investissement. Nous utilisons des outils puissants d’analyse financière et patrimoniale pour vous donner une visibilité claire sur vos options d’investissement.
Nous sommes certifiés par les autorités de tutelle des domaines réglementés dans lesquels nous exerçons notre activité.
Accès à Nos Certifications et CGU
L’investissement est plus qu’une simple transaction. Il s’agit de construire une relation basée sur la confiance et la compréhension mutuelle. C’est pourquoi nous sommes déterminés à être votre partenaire d’investissement idéal. Nous sommes conscients de notre responsabilité et des enjeux de nos missions que nous réalisons pour vous.
C’est cette conscience du “Privilège” que vous nous accordez qui est exprimée dans notre programme Pass Privilège Patrimoine Consultants.
Bénéficiez de l’indépendance de choix de votre solution, et de l’expérience de plus de 6 000 dossiers expertisés par les consultants PPPC, avec la mise en œuvre de solutions pertinentes.
(*) INFORMATIONS et AVERTISSEMENTS
Les articles publiés sur le blog ou les pages du site internet de PPPC (https://www.pppc.eu/) ont été rédigés par des auteurs agréés par PPPC et ont un objectif exclusivement informatif. Ils n’ont pas vocation à être exhaustifs et gardent un caractère général. Par ailleurs, les appréciations formulées reflètent l’opinion de leurs auteurs à la date de publication et sont susceptibles d’évoluer ultérieurement.
Ni les articles, ni les informations contenues dans ces derniers ne peuvent être considérés comme un conseil en investissement, une proposition d’investissement, une offre ou une sollicitation d’achat, de souscription ou de vente d’un instrument financier ou de tout autre produit et support d’investissement.
Les informations d’ordre juridique et fiscal contenues dans ce document sont à jour au moment de sa parution et sont susceptibles d’être modifiées ultérieurement. Les simulations présentées ont été réalisées en fonction d’hypothèses financières et la réglementation en vigueur au jour de leur publication, ces éléments sont susceptibles d’évoluer.
Les informations contenues dans ce document ont été prises à des sources considérées comme fiables et à jour au moment de sa parution, cependant leur exactitude ne peut être garantie.
Par ailleurs, pour tout les contenus de ce site, PPPC précise que :
– si les notions de « performance » d’un projet d’investissement sont évoquées, notamment en termes de « Taux de rendement » ou de « Taux Interne de rendement », nous vous précisons que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne peuvent constituer le thème central de l’information qui vous est communiquée.
– si les notions « d’optimisation fiscale » ou d’un recours à un dispositif fiscal ou à une disposition du CGI (Code Général des Impôt), et plus généralement « d’avantage fiscal » sont évoquées, nous vous précisons que le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et qu’il est susceptible d’être modifié ultérieurement.
– si les notions de financement ou de prêt sont mentionnées dans une communication, nous vous informons qu’ »un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager ».